2014自考國際金融考前串講筆記匯總
第一章
1.狹義的國際收支是指一國(或地區)在一定時期之內，居民與非居民之間的所有外匯收入和外匯支出的總和。
2.廣義的國際收支是指一國(或地區)在一定時期之內，居民與非居民之間的各種國際經濟交易的總和。
3.國際收支概念的理解：
(1)一定時期的發生額
(2)在居民與非居民之間進行
(3) 經濟交易
4.國際收支平衡表是指一國(或地區),對其在一定時期內發生的全部國際經濟交易,以貨幣為計量單位,按照經濟交易的特性設計的賬戶類別而進行系統的歸類后所形成的統計報表。
5.國際收支平衡表的編制原理:會計核算中的復式借貸記賬法,但國際收支平衡表的實際核算與編制的過程,又沒有完全按照復式借貸記賬法的規則去做,由此導致了國際收支平衡表中錯誤與遺漏項目的產生.
6.國際收支平衡表的基本結構與主要內容
(1).經常賬戶(經常項目),是國際收平衡表中最基本、最重要的項目
A.貨物(反映一國商品的出口和進口，又稱有形貿易交易規模的項目)和服務(勞務、無形貿易)
B.收入(收益)
C.經常轉移(單方面轉移)
(2).資本和金融賬戶
A.資本賬戶
B.金融賬戶
a.直接投資
b.證券投資
C.其他投資
(3).凈差錯與遺漏
(4).儲備資產
A.貨幣黃金
B.外匯
C.特別提款權和普通提款權，也就是在基金組織的儲備頭寸
7.經常項目(經常賬戶)是反映一國與他國之間真實資源(又稱實際資源)轉移的項目
8.金融項目(金融賬戶)是資本與金融賬戶中的主要部分，是國際收支平衡表中反映居民與非居民之間國際資本流動的項目
9.凈差錯與遺漏是一個為了在會計上軋平國際收支平衡表中借貸雙方總額而人為設立的一個賬戶，使國際收支平衡表在編制進程中出現的誤差和遺漏自我沖銷，以便符合會計上在編制平衡表時借貸雙方賬目相抵、凈值為零的基本要求。
10.凈差錯與遺漏產生原因：
(1).由于國際收支所涉及的內容繁多,統計的資料與數據來源于不同的部門,所搜集到的資料與數據不可能完全匹配.
(2).人為因素
(3).存在統計誤差
(4).一國國際收支的數字,是由該國負責編制國際收支平衡表的部門通過從海關、銀行等職能部門得出的相關統計數字，以及本國居民自報的數字匯總而成。其實際的結果是，借貸雙方幾乎不可能相等。
11.中國和歐盟的國際收支平衡表比較：在經常賬戶和資本與金融賬戶下，不同國際收支平衡表所包含的具體項目并不完全相同，或者是雖有項目，卻沒有相應統計數字。
12.經常項目差額(經常賬戶差額)是指經常賬戶所包括的全部項目的外匯收入和支出的對比。從經濟內涵上講，它是指一國通過真實資源流入和流出而形成的外匯收入和支出的對比。
13.金融賬戶(金融項目)差額是國際收支平衡表中所有金融項目，也就是國際資本流動形成的外匯收入和支出的對比。
14.國際收支差額是反映一國除貨幣當局以外所進行的各種國際經濟活動而形成的外匯收入和支出的對比。
15.貿易差額是一國貨物進出口規模的對比。當出口大于進口時，為貿易順差，嚴格在講，應該是國際貨物貿易順差;反之為逆差。
第二章 國際貨幣體系
1.國際貨幣體系是指各國政府在貨幣發揮世界貨幣職能的過程中，即在國際儲備資產(貨幣)的選擇、本幣與儲備資產(貨幣)比價的確定、外匯管制、貨幣可兌換、國際結算的安排和國際收支的調節等方面，所確定的原則、所簽訂的協議與規章制度、所形成的各種國際慣例、所采取的措施和所建立的組織機構的總稱。
2.國際貨幣體系的基本內容：
(1).國際儲備資產的選擇與確定
其所要解決的核心問題是采用什么手段作為國際支付的手段。可供選擇的手段主要有三種類型：黃金、白銀或某一國家的信用貨幣。
(2).匯率制度的安排與本國貨幣是否可兌換
其是第一問題的延伸。包括的問題：
A.金平價或匯率問題
B.對本幣與儲備資產兌換的管制及本國貨幣的可兌換問題
(3).國際結算的安排
(4).國際收支及其調節機制
(5).國際間金融事務的協調與管理
3.國際儲備是指一國貨幣當局所持有的、能夠用于彌補國際收支逆差和穩定該國貨幣匯率的各種形式資產的總稱。
4.國際貨幣體系的作用：
(1).儲備資產的確定與創造，為國際經濟的發展提供了足夠的清償力
(2).相對穩定的匯率機制，為建立公平的世界經濟秩序提供了良好的外部環境
(3).通過多種形式的國際金融合作，促進了國際經濟與金融秩序的穩定
5.本位是指衡量貨幣價值的標準。金本位制是以黃金為本位貨幣，亦即以貨幣的含金量來衡量貨幣價值的一種貨幣制度。
6.國際金本位制是將世界各國的金本位制作為一個整體(因各國的貨幣均以黃金為基礎)，并且在此基礎之上彼此可以兌換，所以黃金自然就成為國際間的支付手段和清算手段，各國的貨幣在黃金的基礎之上建立起聯系，并由此構成世界的貨幣制度，卻國際金本位制。
7.國際金本位制的主要形式：
(1).金幣本位制
(2).金塊本位制
(3).金匯兌本位制
8.國際金本位制的主要特點：金本位制是第二次世界大戰前資本主義國家普遍實行的一種貨幣制度。金幣本位制是金本位制的典型代表。
9.國際金本位制對世界經濟發展的促進作用：
(1).國際金幣本位制的運行機制，決定了貨幣價值的穩定性
(2).國際金幣本位制的運行機制所決定的固定匯率，有利于國際貿易與金融的發展
(3).國際金幣本位制的運行機制所決定的國際收支自動調節機制，減輕了政府干預的壓力和代價
10.黃金輸送點是兩國貨幣匯率波動的界限。是指鑄幣平價加(減)兩國間運送黃金的費用，包括黃金輸出點和黃金輸入點。黃金輸出點即指鑄幣平價加兩國間運送黃金的費用，黃金輸入點即指鑄幣平價減去兩國間運送黃金的費用。
第三章 外匯與匯率、匯率制度及人民幣匯率制度
1.外匯是國際匯兌的簡稱。對外匯概念的理解有兩個層次，即動態的外匯和靜態的外匯。動態的外匯，是指把一國貨幣兌換成為另一國貨幣，用以清償國際間債務的金融活動。而靜態的外匯，實際可以理解成由于動態的外匯而形成的相關的金融憑證，或稱金融資產。國際債務清償的全過程，可分為清償過程中和清償后的結果兩個階段。靜態的外匯又可以進一步分為廣義的外匯和狹義的外匯兩個范疇。廣義的外匯是對國際間債務清償全過程中所形成的金融資產的統稱，具體可分為以外幣表示的支付憑證、信用憑證和外國貨幣現鈔。而狹義的外匯則僅僅指國際間債務清償過程中的憑證，即以外幣表示的支付憑證。
2.外匯的構成要素：
(1).國際性
(2).可兌換性
(3).以真實的交易為基礎
3.從形式上看，匯率是兩種貨幣的比率、比價，是以一種貨幣表示的另一種貨幣的價格。匯率的實質含義，是指匯率所反映的經濟內容。根據外匯市場層次的不同，其所反映的內容也有所差異。在外匯零售市場，匯率是指用本國貨幣表示的外國貨幣的價格。而銀行間外匯市場，匯率是指用報價貨幣表示的基礎貨幣的價格。
4.名義匯率，又稱市場匯率。是一種貨幣相對另一種貨幣的價格，反映的是兩種貨幣之間供給和需求的市場均衡狀況。影響名義匯率變動的因素很多，其中主要包括兩國的相對物價水平、相對利率水平和貿易平衡情況。
5.實際匯率，又稱實際有效匯率或有效匯率，是相對于名義匯率而言的，是用特定標準，通常是用反映兩國價格水平的通貨膨脹率(消費者價格指數、批發價格指數等)、國際貿易比重值等參數，對名義匯率進行調整后的匯率。
6.匯率的標價方法，是對兩種貨幣在建立比價關系過程中所處位置的約定。即，在建立比價關系的兩種貨幣之間，究竟是哪種貨幣，或者說究竟是本幣還是外幣處在基礎貨幣(也可稱標準貨幣)的位置，哪種貨幣處在報價傾向的位置上。基礎貨幣，是指在匯率比價中以1或100等整數形態出現的貨幣，而報價貨幣，則是以匯率比價中表示基礎貨幣價格的貨幣。
7.外匯零售市場的標價方法包括直接標價法和間接標價法。
(1).直接標價法是以一定整數單位(如1或100等)的外國貨幣作為標準，折算為若干數量的本國貨幣的匯率標價方法。
(2).間接標價法是以一定單位的本國貨幣(1或100等)作為標準，折算為若干數量的外國貨幣。
英國的外匯市場一直采用間接標價法，美國則是從1978年9月起，除了對英鎊(包括歐元)繼續采用直接標價法外，對其他貨幣改為采用間接 標價法。我國銀行采用的是直接標價法。
8.外匯批發市場(銀行間外匯市場)的標價方法包括歐式標價法和美式標價法。
(1).當基礎貨幣為歐元、英鎊、愛爾蘭鎊、澳元和新西蘭元，報價貨幣為其他任意一種貨幣時，這個報價被稱為歐式(或間接)標價法。
(2).當基礎貨幣是美元，而報價貨幣是除了上述5種貨幣之外的其他貨幣時，這種報價被稱為美式(或直接)標價法。
上述6種貨幣之間進行交易時，它們之間的關系的確定，已經形成了如下國際慣例：歐元與其他貨幣交易時，歐元為基礎貨幣;英鎊與除歐元之外的貨幣交易時，英鎊為基礎貨幣，而英鎊與歐元交易時，歐元為基礎貨幣;美元與歐元、英鎊、愛爾蘭鎊、澳元和新西蘭元交易時，這些貨幣為基礎貨幣，美元為報價貨幣。
9.買入匯率與賣出匯率是外匯交易中所使用的匯率，同時也是外匯市場上最基礎的匯率。
(1).從外匯零售市場的角度講，買入匯率是指經營外匯交易的銀行，從客戶手中買入外匯支付憑證(以下稱“外匯”)時所使用的匯率。賣出匯率是指經營外匯業務的銀行，向客戶賣出外匯支付憑證時所使用的匯率。買入匯率與賣出匯率相差的幅度一般在0.1%-5.1%之間，但是，具體到各國的銀行之間、儲備貨幣與非儲備貨幣之間，其相差的幅度都不盡相同。一般而言，買入匯率與賣出匯率之間的關系有三個特點：第一，主要儲備貨幣差價小，非主要儲備貨幣差價大;第二，大銀行差價小，小銀行差價大;第三，發達國家銀行差價小，發 展中國家銀行差價大。
(2).從銀行間外匯市場的角度講，買入匯率則是指外匯銀行，從外匯詢價手中買入基礎貨幣、付出報價貨幣時所使用的匯率。賣出匯率是指外匯報價行，向外匯詢價行付出基礎貨幣、收進報價貨幣時所使用的匯率。
(3).中間匯率是買入匯率與賣出匯率的簡單算術平均數，通常是報刊文章在分析匯率時所采用的數字，也可以是商業銀行和企業在進行內部核算時所使用的匯率。
10.買入匯率與賣出匯率標出的順序：
(1).在外匯零售市場上，不同的標價方法下，買入匯率與賣出匯率的標出順序也是不相同。
A.在直接標價法下，外匯銀行報出的第一欄數字，也就是較小的數字，表示買入的匯率，即外匯銀行買進外匯時支付給客戶的本幣數額;第二欄數字，也就是較大的數字，表示賣出匯率，即外匯銀行賣出外匯時向客戶收取的本幣數額。
B.在間接標價法下，與直接標價法恰恰相反。
(2).在銀行間外匯市場，則不存在本外幣的區分問題。因此，報價行所報出的兩欄數字，前者是報價行用報價貨幣買入基礎貨幣的價格，后者是報價行賣出基礎貨幣而收進報價貨幣的價格。
第四章 國際金融機構
1.國際金融機構是指從事國際間金融業務活動并具有超國家性質的金融組織。
2.國際金融機構產生的原因：從根本上講，各國經濟政治發展的不平衡以及各種矛盾在國際金融領域的顯現，以及矛盾的激化可能導致的國際貨幣體系的崩潰、國際貿易和國際金融活動的倒退，以及由此而可能給各國帶來的嚴重損失，直接推動了國際金融機構的產生。
3.國際金融機構的類型
(1).按其地區范圍來劃分，可分為全球性金融機構和區域性國際金融機構。
(2).按其職能來劃分，可分為四種：
A.主要從事國際間金融事務的協調和監督的國際金融機構，這類機構以促進成員國貨幣合作、匯率穩定和幫助成員國改善國際收支逆差為主要宗旨，如國際貨幣基金組織和阿拉伯貨幣基金組織等
B.主要從事各種國際信貸業務的國際金融機構，這類機構以促進成員國資源開發、項目投資和提供技術援助為主要宗旨，如世界銀行集團和亞洲開發銀行等
C.主要從事國際結算的清算活動的國際金融機構，其宗旨在于增進成員國中央銀行之間的合作，實現多邊自由國際結算，如國際清算銀行、亞洲清算聯盟等，歐洲中央銀行也具有這樣的功能;
D.以提供貿易融資為基本業務的國際金融機構，其主要宗旨是促進成員國的貿易發展，如拉丁美洲出口銀行、阿拉伯——拉美銀行等。
4.國際金融機構的特點：
(1).國際金融機構是一種超國家的經濟組織
這種“超國家”性，主要表現在兩方面。首先，所有的國際金融機構都是各國政府通過有關的國際協議而設立的，盡管有的國際金融機構并不排斥私人銀行參與。其次，在這些國際金融機構中，各國政府又都在不同程度上讓渡了一些自身的權限或權力的力度和范圍，以達到相互協調、服從同一目標的目的。
(2).國際金融機構的基本業務多以貸款這種最基本的金融工具為主，但卻并不完全按照市場經濟原則來進行。
(3).各國在國際金融機構中的地位并不是完全平等的
5.國際金融機構的基本作用：
(1).制定并維護共同的國際貨幣制度，穩定匯率，保證國際貨幣體系的正常運轉，促進國際貿易增長。
(2).為出現金融危機或債務危機的會員國提供短期資金，調節國際收支逆差，在一定程度上緩和國際支付危機。
(3).為發展中國家的經濟發展和改革計劃提供長期資金援助。
6.國際貨幣基金組織，是根據1944年7月在美國布雷頓森林召開的聯合國貨幣金融會議上通過的《國際貨幣基金協定》而成立的全球性政府間國際金融機構。它于1945年12月27日正式成立，隨后成為聯合國的一個專門機構。
7.國際貨幣基金組織的宗旨：
(1).通過建立國際貨幣基金組織這一常機構，使成員國共同研究和協商國際貨幣問題，促進成員國之間的國際貨幣合作。
(2).為了與GATT促進世界自由貿易的宗旨相適應，建立有利于世界自由貿易發展的貨幣制度，并以成員國義務的形式作出了規定。具體體現在以下三個方面：
A.促進匯率穩定，在成員國之間維持有秩序的匯率安排，避免競爭性的貨幣貶值;
B.協助成員國建立多邊支付制度
C.消除妨礙世界貿易增長的有關進口支付方面的外匯管制。
(3).通過采用在有適當保證的條件下向成員國提供臨時性資金等措施，協助成員國縮短其國際收支失衡的時間，并減輕失衡的程度，特別是促使它們樹立起調節國際收支逆差的信心，并避免采取有損于本國或世界經濟繁榮的調節措施。
8.國際貨幣基金組織的管理機構由理事會、執行董事會、總裁和業務機構組成。理事會是國際貨幣基金組織的最高權力機構，由成員國各派一名理事和副理事組成。理事通常由各成員國政府的財政部長或中央銀行行長擔任。理事會每年召開一次年會。國際貨幣基金組織的重大決策由會員國投票表決。每個會員國擁有250票的基本投票權，此外，會員國每認繳10萬美元份額(1970年后以特別提款權為計算單位)便增加一票。在表決時，對一般重大問題采用簡單多數通過原則，對特殊問題采用7/10或85%多數通過原則。
9.國際貨幣基金組織的資金來源：份額、貸款和依托基金三個方面，但份額在IMF中的作用，不僅僅是資金來源，而且還與成員國的借款規模和投票相關。
10.份額是成員國向基金組織認繳的資金。在IMF建立之初，以黃金和本幣的形式來交納。每一會員國應交納的數量由IMF理事會決定。IMF曾規定了計算各國份額的公式，該公式考慮了各會員國國民收入、黃金和美元儲備、平均進口率、出口變動率，以及出口占國民收入的比例等因素。后來，該計算公式經過了修改，主要是調整了各因素的權數，并用經常項目余額及其變動代替了進口額度和出口變動幅度。在1978年4月1日修訂的《國際貨幣基金協定》中，取消了25%必須以黃金繳納的規定，改為以外匯或SDRs繳付，其余部分仍以本國貨幣繳付。份額中的外匯存放于有關國家的中央銀行，本幣則存放于本國中央銀行在基金組織的賬戶中。IMF創設初期份額總數100億美元，到2007年9月底，IMF的份額總計已達到3,380美元。它于IMF最基本的資金來源，是IMF從事貸款活動的基礎。
第五章 國際金融市場概述
1.國際金融市場是指由居民和非居民參加的，或由非居民與非居民(針對融資的貨幣而言)參加的，運用各種現代化的技術手段與通訊工具而進行的，通過特定的交易方式(如美元國際信貸或境外美元國際信貸、國際債券等)與特定的途徑(如有形的或無形的市場組織方式)而實現的資金融通和各種金融工具與金融資產的跨國買賣的行為。
2.國際金融市場含義的理解：
(1).以國內市場為參照，按市場參與主體間居民與非居民關系的不同而定義。交易主體之間的居民與非居民關系，常常是界定國內交易和國際交易的最基本的方法。
(2).以金融交易客體中標價貨幣為參照而形成的非居民與非居民的交易關系。與國內金融市場相比，國際金融市場根據歷史發展進程的不同，可分成兩種情況：一是反映本國居民與非居民之間進行的、以債權國貨幣為標價的資金融通或金融工具的買賣;二是反映非居民與非居民之間進行的、以第三國貨幣(嚴格地講應該用境外貨幣的概念)標價的資金融通與金融工具的買賣。此外，作為交易的貨幣，無論是債權國貨幣還是境外貨幣，其還需要具備一個基本的特征，即這些貨幣通常都是國際上的自由可兌換貨幣。
(3).有形與無形市場的理解。
市場的有形，主要指在種國際金融交易的實現過程中，有一個固定的場所，并且，在這個固定的場所內，有專門的組織機構，通過規定特定的交易程序促成并管理交易的完成。
不需要在有形的國際金融市場上，而是通過計算機通訊信息網絡或專門的交易網絡來完成的交易，通常被界定為無形市場。
最為典型的有形的國際金融市場是美國紐約證券交易所，而最為典型的無形市場是國際銀行間的外匯市場和美國的納斯達克股票交易市場。
3.國際金融市場的要素構成：
(1).國際金融市場的主體
A.各種國際交易的參加者構成了國際金融市場的主體。由于分析的目的不同而對交易主體的進一步分類。
a.從交易主體的法律身份角度來分析，交易主體可分為自然人(個人)和法人。但是，由于國際金融的國際交易的特性所決定，在絕大數情況下，國際金融交易中的交易主體以法人為主，包括企業法人和機構法人，而鮮有自然人。從交易主體與國際資本之間關系的角度來分析，交易主體可區分為資金提供者，即國際投資人和資金需求者，即國際籌資人。
b.由于交易方式的不同而使交易主體具有了各種具體的稱謂。
B.區分不同交易主體名稱的目的：使讀者更好地掌握交易主體之間的共性與特性。就共性而言，盡管在各種不同的交易形式下，交易主體可以有不同的稱謂，但根據特定交易年具有的特性，這些具有不同稱謂的當事人可能有一些共同的特征。
(2).國際金融市場的客體是指國際金融市場的交易對象。具體而言，是指外匯和以外匯或歐洲貨幣表示的、由各個金融機構根據特定的交易原理與機制創造出來的各種各樣的金融工具，也可以表述為各種各樣的交易方式，也就是我們通常所說的各種金融資產。
4.國際金融市場的作用：
(1).國際金融市場促進了世界經濟的發展
(2).國際金融市場為生產和資本的國際化發展提供了必要的條件
(3).國際金融市場通過金融資產價格促進了全球資源合理配置的實現
(4).國際金融市場為投資者提供了規避風險和套期保值的場所
(5).國際金融市場有利于各國國際收支失衡的調節
5.三種基本的國際金融市場分類方法：
(1).狹義的國際金融市場與廣義的國際金融市場
(2).傳統的國際金融市場與歐洲貨幣市場
(3).原生金融市場與衍生金融市場 是按金融工具之間的依存關系劃分的。
6.狹義的國際金融市場僅僅是指國際資金融通市場。即，通過運用各種具與資金融通方式的組合，實現國際資本從一國投資人到另一國籌資人的流動的行為。
7.狹義的國際金融市場的細分：
(1).國際貨幣市場與國際資本市場
這是國際金融市場上最傳統的一種分類方法。其劃分的基礎是資金融通的期限，即以一年為界限。資金融通期限在一年及一年以內的國際短期貨幣資金的借貸和短期金融工具的買賣稱為國際貨幣市場。按交易工具特性珠不同，可進一步分為短期信貸市場、短期票據市場和貼現市場。而資金融通期限在一年以上，或者是無具體期限約定的國際中長期的融資交易稱為國際資本市場。
(2).國際直接金融與間接金融市場
也可稱為國際直接融資與國際間接融資，是國內金融市場直接金融與間接金融分類方法在國際金融市場上的延伸。
國際間接金融是指在國際資金融通的過程中，由金融機構，多數情況下為國際商業銀行，在一國資金提供者和另一國資金需求者之間充當著承擔債務人違約信用風險的金融中介，如國際商業銀行貸款、出口信貸、國際金融機構貸款和國際租賃等。
國際直接金融則是指一國的資金提供者和另一國的資金需求者通過特定的金融交易形式而直接建立起資金融通的關系。其與國際間接金融最根本的區別在于，組織交易的金融機構并不在資金融通雙方之間承擔信用風險。換言之，當國際債務人違約時，由提供資金的國際投資人直接承擔風險。如國際票據、國際股票和國際債券，就屬于直接金融。
(3).國際股權市場與國際債務市場
這是從籌資人在運用不同的融資方式進行資金籌資時，因對其財務狀況影響的不同而進行的分類。
國際債務融資，是根據有借有還、不僅還本還是付息的原則，借款人要按照事先約定的計算利息的方式與水平，以及償還期限，屆時還本付息的融資方式。在國際債權融資市場上，主要的方式是國際商業銀行貸款(包括歐洲商業銀行貸款)和國際債券，其利息的計算方式有固定利率和浮動利率等。
國際股權融資，主要包括海外上市，即一國的企業到另一國家的股票市場上初次上市或再上市等;同時還應包括通過合資、合作等外國直接投資方式及國際企業的并購。
8.國際貨幣市場與國內貨幣市場、國際股票市場與國內股票市場的關系
現實中，國際貨幣市場和國際股票市場大多是以主要金融中心國內貨幣市場和國內股票市場的形態出現的，如美國國庫券市場、倫敦股票市場等。
9.廣義的國際金融市場是指各種國際金融活動的統稱，除了包括上述介紹的反映了資金融通的狹義國際金融市場所包括的國際貨幣市場和國際資本市場外，還包括在國際資本過程中必然伴隨的外匯買賣的外匯市場，以及作為特殊國際金融資產的黃金的國際買賣，即國際黃金市場。就外匯市場而言，從交易主體的角度再進一步細分，可分為銀行間外匯市場，也可稱為外匯的批發市場，和銀行與客戶間的外匯交易，即外匯零售市場。而從交易工具的角度劃分，外匯市場還可分為即期外匯市場、遠期外匯市場和包括貨幣期貨與外幣期權在內的外匯市場等。
10.傳統的國際金融市場與歐洲貨幣市場的分類基礎是由國際金融交易客體的重要組成部分——融資貨幣所決定的交易主體之間的不同而進行的分類。
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