一個優秀的理財規劃師是怎樣練成的
現在大部分的人都已經不會把錢放到一個籃子里，都會用自己賺來的錢來做投資或是合理規劃，我們在做理財規劃的時會參考“4321定律”，即是我們將主要收入的40%用于住房買房或是還房貸，30%用于平時生活用品花銷，20%用于銀行的固定的儲蓄，10%用于人身保險或是社保。從月光到年薪60萬，再到現在自主創業，均是有不同的理財觀念和規劃，有95%的人事不具備理財知識的，所以理財規劃師這個行業有很大的發展空間。
作為一個理財規劃師應該要懂得哪些知識呢?才能更好地理財為客戶理財還有為自己理財呢?下面給大家詳細的講解一下。
理財師知識面一定要注重細節
首先理財規劃是一門綜合性很強的學科，首先基本功一定要扎實，專業知識精深，財務、稅收、法律、信貸等知識都要有一定的了解，這樣才能針對客戶不同的理財需求，做出確實可行的方案。其次，理財師無時無刻都在和數字打交道，故嚴謹認真的工作作風必不可少，時刻謹記，著名作家馬爾登曾經說過：細節決定一切成敗。優秀的理財師要有透過現象看本質的能力，不能單就市場論產品，要站在更高的角度，以更專業更精深的視角為客戶分析問題。其次，作為優秀的理財師不僅要有過硬的專業知識素養，更要具有長遠和獨到的眼光，要對宏觀經濟形勢、社會形勢等大環境有準確的預期和判斷，這樣才能給予客戶方向性的理財建議。
優秀的理財師應是一個“雜家”
不單是做產品銷售、維護客戶關系，還要對市場和行業要有清晰的認知和準確的判斷，更重要的是能夠組織起自己的專業團隊，為客戶做個性的定制化服務，優秀的理財師一定是團隊的領導者此外，理財師還應有良好的口才和應變能力，這也直接決定了服務的水平。且對市場上各種產品了如指掌。此外更重要的一點，是理財師的職業素養要過硬，不僅在服務上以客戶利益為重，工作盡職盡責，更要嚴格遵守職業道德，對客戶資料保密。讓客戶“聽得懂”的能力。優秀的理財規劃師要擅長把復雜的問題簡單化，深入淺出剖析問題的本質，將專業的數字轉換成通俗易懂的知識，讓客戶聽明白。讓客戶知道自己在做什么投資或是理財。理財師的給客戶分析問題時邏輯性強，分析時要有理有據，條理分明，這樣也更能給客戶以信賴感。
優秀理財師應圍繞以“客戶為中心”的理念
首先要具備兩大條件：第一，規劃能力，即幫助客戶發現自己真實的需求(包括子女教育規劃、房產規劃、養老規劃等);第二，理財能力，即為客戶制定需求解決方案，根據客戶自身情況制定適合的資產配置方案，從而實現理財目標。一定要有全局觀，不限于客戶一時一事的理財規劃，除資金規劃外，還包括稅收、養老、置業等方方面面的規劃。優秀的理財師是能陪伴客戶一生的朋友，要時時刻刻以客戶的需求為中心，要擁有客觀冷靜的頭腦，不能將自己的主觀意愿強加給客戶。
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