電放提單的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范研究論文
引入案例
2010 年6 月日，塑膠有限公司( 以下稱原告) 與會(huì)社( 以下稱被告) 訂立了一份塑料家具銷售合同，價(jià)格條件為FOB 深圳，合同總金額為18 萬(wàn)美元，付款方式為預(yù)付30% 的定金、余款見(jiàn)提單復(fù)印件( Copy of B/L) 后電匯。原告在收到被告支付的定金后，于2010 年9 月委托深圳分公司通過(guò)海運(yùn)將一批塑料家具運(yùn)至日本東京，交給被告。原告在電子郵件中提醒深圳分公司等原告通知后再放貨，但深圳分公司在未收到原告通知的情況下，就直接將提單電放給被告，被告提貨后拒絕付款，導(dǎo)致原告貨款無(wú)法收回。深圳分公司與原告成立海上貨物運(yùn)輸合同關(guān)系，由于其操作過(guò)錯(cuò)，導(dǎo)致原告的貨款損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，公司是深圳分公司的設(shè)立單位，依法亦應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任。請(qǐng)求法院判令兩被告賠償原告貨款損失11 萬(wàn)多美元及本案的訴訟費(fèi)用。海事法院審理認(rèn)為，深圳分公司在原告沒(méi)有電放指示的情況下，在目的港放貨，應(yīng)當(dāng)對(duì)原告由此遭受的貨物損失承擔(dān)賠償責(zé)任。原告集裝箱內(nèi)貨物總價(jià)為18 萬(wàn)美元，扣除已收取的定金5. 5萬(wàn)美元，原告主張深圳分公司賠償貨物損失12. 5 萬(wàn)美元符合法律規(guī)定，對(duì)其訴訟請(qǐng)求予以支持。深圳分公司不具有法人資格，公司作為設(shè)立深圳分公司的法人單位，在深圳分公司經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)不足以清償其所負(fù)債務(wù)的情況下，依法應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)充清償責(zé)任。上述案例就是因電放提單而引發(fā)的典型賠償糾紛，如果深圳分公司能嚴(yán)格電放程序，加強(qiáng)內(nèi)部管理，該起糾紛完全是可以避免的。
一、電放提單及其基本流程
所謂“電放”是指當(dāng)貨物已經(jīng)運(yùn)達(dá)目的港的情況下，收貨人由于尚未拿到正本提單或憑正本提單無(wú)法提貨時(shí)，如不及時(shí)提貨，可能會(huì)給收貨人造成不必要的貨物滯港等費(fèi)用，托運(yùn)人根據(jù)收貨人的請(qǐng)求，指示承運(yùn)人，以電訊手段通知其在目的港的代理人不憑正本提單放貨的一種行為。電放提單于1993 年初在國(guó)際集裝箱班輪近洋運(yùn)輸航線上出現(xiàn)，至今已有二十年的時(shí)間。電放提單的產(chǎn)生是為了解決近洋運(yùn)輸中，貨物先于提單到達(dá)目的港時(shí)，而提單卻未到，無(wú)法提貨的矛盾。關(guān)于電放提單，法律上沒(méi)有明確的界定，只是外貿(mào)實(shí)務(wù)界中約定俗成的一種稱謂，這種提單與傳統(tǒng)的紙質(zhì)提單不同，是通過(guò)電訊方式由船公司或其代理人簽發(fā)的，并且提單上要明確標(biāo)注“Surrendered”或“Telex Release”的字樣。當(dāng)出現(xiàn)需要電放提單的情況時(shí)，承運(yùn)人根據(jù)托運(yùn)人的電放申請(qǐng)，要求托運(yùn)人提出擔(dān)保或者開具保函后，向卸貨港承運(yùn)人的代理人發(fā)送電放通知書。待貨物在裝運(yùn)港裝船后，托運(yùn)人將全套正本提單交還承運(yùn)人，承運(yùn)人或代理人再向托運(yùn)人簽發(fā)電放通知，由托運(yùn)人向收貨人傳真電放通知單，收貨人收到電放通知書并加蓋公司公章后，向卸貨港承運(yùn)人的代理人換取小提單從而提取貨物。電放提單盡管在形式上與傳統(tǒng)的提單不同，但其仍具有貨運(yùn)合同的證明、收貨憑證、提貨收據(jù)的基本功能。
二、電放提單法律風(fēng)險(xiǎn)分析
從前述電放業(yè)務(wù)流程中，我們不難發(fā)現(xiàn)，電放業(yè)務(wù)一般至少涉及托運(yùn)人( 出口商) 、承運(yùn)人、收貨人( 進(jìn)口商) 等三方主體，因此下面我們重點(diǎn)對(duì)這三方主體在電放業(yè)務(wù)過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。
( 一) 托運(yùn)人( 出口商) 可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
相比其他當(dāng)事方，電放業(yè)務(wù)流程中托運(yùn)人可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)是最大的。
1、電放提單的使用首先要由托運(yùn)人( 出口商) 提出申請(qǐng)，由于電放指示所采用的是提單的傳真件或復(fù)印件，等于托運(yùn)人將用正本提單提貨的限制排除，改為用電放提單提取貨物; 如果托運(yùn)人做了電放后，貨物所有權(quán)即轉(zhuǎn)移給收貨人，托運(yùn)人可能面臨喪失對(duì)貨物和貨款控制權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、在結(jié)算方式選擇上，除非托運(yùn)人已經(jīng)收取了貨款，否則使用電放提單還是有很大的風(fēng)險(xiǎn)的，在信用證結(jié)算方式下，一般不能使用電放，由于電放提單不符合信用證的有關(guān)條款很容易被銀行拒絕接受。
3、由于托運(yùn)人手里沒(méi)有提單正本，如果發(fā)生買方提貨后拒付貨款的情形，依法維護(hù)自身的合法權(quán)益時(shí)，在日后可能產(chǎn)生的糾紛中，將面臨著舉證困難的問(wèn)題。
4、電放提單既無(wú)國(guó)際法律規(guī)范又無(wú)相應(yīng)的國(guó)內(nèi)法予以調(diào)整，因此其操作不夠規(guī)范，如托運(yùn)人是否有改變收貨人名稱、提貨方式的權(quán)利、托運(yùn)人的索賠程序等都缺少具體的法律依據(jù)，一旦出現(xiàn)糾紛，解決起來(lái)難度較大。
( 二) 承運(yùn)人( 船公司) 可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
在電放提單中，一般都標(biāo)注有“surrendered”字樣，意為托運(yùn)人要求承運(yùn)人必須憑借收貨人的正本提單才能交貨的權(quán)利被放棄了，也就是作出了相應(yīng)的讓步與妥協(xié)。承運(yùn)人是在取得了電放保函后才電放貨物的，所以相對(duì)于托運(yùn)人而言，承運(yùn)人的法律風(fēng)險(xiǎn)要小得多了，承運(yùn)人可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有兩個(gè):
1、電放的操作程序一般是要先獲得電放保函，然后再收回正本提單，最后才能進(jìn)行電放。雖然承運(yùn)人直接電放的情形在外貿(mào)實(shí)務(wù)中也很常見(jiàn)，但這必須以良好的信譽(yù)和交易慣例為前提。
2、電放時(shí)承運(yùn)人必須仔細(xì)辨別要求電放的主體身份，是托運(yùn)人還是貨運(yùn)代理人，即便是貨運(yùn)代理人提出的，也只能向目的港的貨代進(jìn)行電放。只要承運(yùn)人能夠證明電放是基于托運(yùn)人的指示而進(jìn)行的，那么承運(yùn)人就不用承擔(dān)放貨的風(fēng)險(xiǎn)。
( 三) 收貨人( 進(jìn)口商) 可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
在采用電放提單的前提下，既加快了貨物流轉(zhuǎn)，還省去了單據(jù)在郵寄途中和銀行間流轉(zhuǎn)所需要的時(shí)間和金錢，而且收貨人可能存在的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)是最小的，因此，電放提單比較受收貨人的歡迎。但作為買方的收貨人仍是存在一定風(fēng)險(xiǎn)的，主現(xiàn)在:
1、如果收貨人先付款后提貨，由于付款時(shí)間在先，提貨時(shí)間在后，收貨人也可能面臨著付好款卻拿不到貨的風(fēng)險(xiǎn)。
2、如托運(yùn)方圖謀不軌，也有可能利用電放提單是傳真件或者復(fù)印件這一特性，與其他人惡意勾結(jié)共同實(shí)施詐貨行為。
3、采用電放方式，收貨人同樣不能取得正本提單，一旦發(fā)生糾紛，也將面臨難以舉證的風(fēng)險(xiǎn)。
三、電放提單法律風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策
( 一) 做好進(jìn)口商的資信調(diào)查工作
在買賣合同簽訂之前，出口商就應(yīng)該對(duì)買方的資信及財(cái)務(wù)狀況做好充分的調(diào)查工作。由于“電放”對(duì)于出口商的風(fēng)險(xiǎn)較大，所以出口商更應(yīng)慎重對(duì)待，謹(jǐn)慎使用“電放”業(yè)務(wù)。特別是新客戶，更應(yīng)該對(duì)客戶的資信情況進(jìn)行全面調(diào)查，并相應(yīng)提高預(yù)付款或定金的比例; 對(duì)長(zhǎng)期穩(wěn)定的客戶，也應(yīng)定期跟蹤其信用狀況，最好委托專業(yè)的信用評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行及時(shí)跟蹤調(diào)查。電放提單通常適用于近洋貿(mào)易，對(duì)于遠(yuǎn)洋客戶或?qū)蛻糍Y信不了解或不好的客戶，要謹(jǐn)慎地運(yùn)用電放提單的方式。
( 二) 選擇安全主動(dòng)的結(jié)算方式
對(duì)于出口商而言，選擇信用證結(jié)算方式相對(duì)安全可靠，但在電放交易中，一旦電放完成，該單貨的全套正本提單會(huì)被承運(yùn)人收回，出口商只能憑電放提單進(jìn)行議付，必然會(huì)出現(xiàn)信用證不符點(diǎn)，從而遭到銀行的拒付，所以電放提單很難與信用證結(jié)合使用。因此，實(shí)際業(yè)務(wù)中電放提單主要和電匯這種結(jié)算方式相互結(jié)合使用。如果出口商對(duì)收貨人不信任，應(yīng)爭(zhēng)取做先T/T，在收貨人付清貨款后才進(jìn)行放貨，將主動(dòng)權(quán)控制在自己手中。
( 三) 盡量采用CIF、CFR 貿(mào)易條件成交
近些年來(lái)，我國(guó)很多中小外貿(mào)公司在出口業(yè)務(wù)中，經(jīng)常使用FOB 貿(mào)易術(shù)語(yǔ)進(jìn)行約定交付，如果以FOB 條件成交的情況下，由于辦理租船訂艙事宜是由買方負(fù)責(zé)的，從而造成賣方托運(yùn)人和交貨人的分離，一旦買方指定的是與買方關(guān)系好，但操作不規(guī)范的船公司，買方很容易利用其托運(yùn)人的身份指示承運(yùn)人放貨給自己或者其他收貨人，以達(dá)到提貨的目的，買方以各種理由延遲付款或不付款，那么出口方就將面臨著較大的風(fēng)險(xiǎn)，很難及時(shí)安全地收回貨款。所以，在簽訂合同時(shí)，盡量采用CIF 、CFR 條件成交，這種情況就可以避免由外商指定貨代安排運(yùn)輸，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。
( 四) 推廣使用海運(yùn)單代替電放提單
海運(yùn)單又稱海上貨運(yùn)單，是由承運(yùn)人簽發(fā)的，證明海上貨物運(yùn)輸合同和承運(yùn)人接收貨物，或已將貨物裝船并保證將貨物交給指定的收貨人的一種不可轉(zhuǎn)讓的單證。國(guó)際商會(huì)頒布的《2010 國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則》( Incoterms 2010) 以及國(guó)際海事委員會(huì)頒布的《1990 年國(guó)際海事委員會(huì)海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》是目前關(guān)于海運(yùn)單的主要規(guī)范。電放提單在我國(guó)立法上尚屬空白，既無(wú)國(guó)際法律規(guī)范又相應(yīng)的國(guó)內(nèi)法予以調(diào)整，從而使電放業(yè)務(wù)成為法律真空地帶，一旦出現(xiàn)糾紛，將面臨著難以舉證，難以勝訴的困境。海運(yùn)單相對(duì)電放提單來(lái)說(shuō)，不僅已經(jīng)有了明確的慣例、規(guī)范可供遵循，而且海運(yùn)單比電放提單相對(duì)而言更具科學(xué)性、規(guī)范性。因此，在實(shí)踐中，盡量使用海運(yùn)單來(lái)代替電放提單，從而有效地規(guī)避電放風(fēng)險(xiǎn)。
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